"CRM merupakan investasi yang berharga untuk lembaga keuangan yang ingin meningkatkan efisiensi, produktivitas, hingga kepuasan nasabah"

Lembaga keuangan dituntut untuk memberikan layanan yang lebih personal dan efisien kepada nasabah. Namun, adanya tugas-tugas administratif yang kompleks dan berulang seringkali menghambat fokus mereka pada tugas-tugas yang lebih strategis. Tetapi, tidak perlu khawatir lagi, sebab CRM hadir sebagai sebagai solusi yang dapat membantu lembaga keuangan mengoptimalkan operasional mereka. Ditambah, dengan mudah CRM akan mengotomatiskan tugas-tugas rutin, memungkinkan para profesional keuangan untuk lebih fokus pada pengembangan hubungan dengan nasabah, analisis data, dan pengambilan keputusan strategis yang lebih baik. Tertarik dengan CRM? Mari simak selengkapnya di bawah ini, yuk!

Definisi CRM 

Jadi, CRM atau yang merupakan singkatan dari customer relationship management pada dasarnya ialah sebuah strategi dan proses yang digunakan oleh perusahaan untuk mengelola serta menganalisis interaksi dengan pelanggan. Sehingga, CRM bertujuan untuk meningkatkan hubungan bisnis dengan pelanggan, menjaga loyalitas mereka, serta mendorong pertumbuhan penjualan. Bahkan, dalam praktiknya CRM mencakup berbagai aktivitas, lho. Sehingga, CRM juga disebut sebagai teknologi yang mampu mencatat data pelanggan, mengotomatisasi kampanye pemasaran, layanan pelanggan, serta menganalisis perilaku konsumen. Jadi, bagi siapa saja yang menggunakan sistem CRM, perusahaan dapat memahami kebutuhan pelanggan dengan lebih baik, memberikan pelayanan yang lebih personal, dan merancang strategi pemasaran yang lebih efektif. 

Tantangan yang Sering Dihadapi Lembaga Keuangan Tanpa CRM

Lalu, dalam konteks lembaga keuangan, CRM ini bisa menjadi jembatan yang menghubungkan seluruh institusi dengan nasabah melalui sistem pengelolaan data dan interaksi pelanggan yang lebih terstruktur. Nah, biasanya lembaga keuangan yang belum memanfaatkan sistem CRM ini mengalami berbagai kendala atau tantangan seperti di bawah ini: 

• Kesulitan Manajemen Data Pelanggan

Lembaga keuangan yang belum memanfaatkan sistem CRM biasanya mengalami kesulitan dalam memanajemen seluruh data pelanggan. Yang berarti, tanpa adanya sistem terpusat dari CRM, data pelanggan dengan mudah akan tersebar di berbagai tempat dan sistem yang berbeda. Sehingga, ini bisa menyebabkan kesulitan dalam mengakses, mengelola, hingga proses analisa data pelanggan. Hal ini nantinya berpengaruh ke informasi yang tidak akurat dan berdampak terjadi kehilangan data relevan.

• Layanan Tidak Personal

Lembaga keuangan yang tidak memanfaatkan sistem CRM biasanya mengalami tantangan atau kesulitan dalam mempersonalisasi layanannya. Sebab, tanpa pemahaman yang mendalam tentang preferensi pelanggan dari sistem CRM, maka lembaga keuangan bisa kesulitan dalam memberikan layanan yang lebih personal ke masing-masing pelanggan. Nantinya, pelanggan akan merasa tidak dihargai dan menyebabkan mereka mencari layanan di tempat lain. 

• Respon Sangat Lambat

Respon cenderung lebih lambat. Ini juga termasuk ke salah satu tantangan atau kendala yang bisa lembaga keuangan alami tanpa bantuan dari sistem CRM. Sehingga, ini bisa menyebabkan pelanggan harus menunggu waktu yang cukup lama demi mendapatkan jawaban atau solusi dari permintaan, pertanyaan, atau keluhan mereka.

• Manajemen Prospek Tidak Efektif

Sistem CRM yang mampu melacak dan mengelola prospek lebih efektif. Jadi, jika lembaga keuangan belum memanfaatkan sistem ini, besar kemungkinan manajemen prospek kurang efektif. Seperti, proses penjualan yang tidak terorganisir dan tidak efektif sehingga menyebabkan kehilangan pendapatan. Dengan demikian, bukan pelanggan saja yang kabur, tetapi pendapatan juga. 

• Kampanye yang Tidak Tepat Sasaran

Lembaga keuangan yang belum memanfaatkan sistem CRM, cenderung kampanye pemasarannya tidak tepat sasaran. Sehingga, kampanye yang tidak relevan ini sangat membuang-buang waktu hingga sumber daya dan tidak menghasilkan hasil yang diinginkan. 

Baca Juga: CRM Application: Investasi yang Menguntungkan untuk Bisnis 

Setelah Menggunakan CRM

Ternyata, ada kemungkinan lembaga keuangan yang tidak memanfaatkan sistem CRM mengalami berbagai macam jenis tantangan dan jenis krisis. Maka dari itu, sudah waktunya Anda berinvasi ke sistem CRM untuk lembaga keuangan yang lebih fokus pada tugas-tugas yang lebih strategis. Nah, di bawah ini ialah keuntungan yang bisa lembaga keuangan terima setelah memanfaatkan sistem CRM. Simak di bawah ini: 

• Otomatisasi Proses Operasional

CRM memungkinkan lembaga keuangan untuk mengotomatiskan seluruh tugas-tugas rutin seperti entri data, jadwal janji temu, dan pengiriman notifikasi. Sehingga, staf layanan di lembaga keuangan milik Anda bisa lebih fokus pada tugas yang strategis, seperti membangun hubungan dengan nasabah dan menganalisis data.

• Pengelolaan Data yang Terpusat

Selain otomatisasi proses operasional, CRM juga memungkinkan lembaga keuangan untuk mengelola data secara terpusat. Data apa? Tentu saja data nasabah dari berbagai sumber. Hal ini nantinya memudahkan staf atau tim layanan lembaga keuangan untuk mengakses seluruh informasi yang dibutuhkan oleh para nasabah di mana pun dan kapan pun.  

• Analisis Kebutuhan Pelanggan

CRM juga memberikan kemudahan untuk proses analisis kebutuhan nasabah atau pelanggan. Sebab, CRM telah dilengkapi dengan alat analitik dan monitoring guna mengidentifikasi kebutuhan pelanggan secara data-drive. Hal ini berguna untuk memberikan layanan yang lebih personal dan relevan. 

• Prediksi Kebutuhan Pelanggan

Bahkan yang membuatnya menarik lagi, CRM untuk lembaga keuangan memungkinkan Anda untuk memprediksi seluruh kebutuhan pelanggan, lho. Sehingga, ini memungkinkan lembaga keuangan untuk proaktif dalam menawarkan produk dan layanan yang sesuai.

CRM dari Sociomile: Penyedia Sistem Sarana Prasarana Tugas Keuangan

Jadi, kesimpulannya ialah CRM merupakan investasi yang berharga untuk lembaga keuangan yang ingin meningkatkan efisiensi, produktivitas, hingga kepuasan nasabah. Tertarik? Gunakan CRM dari Sociomile. Sebab, Sociomile juga merupakan sistem pusat kontak yang menyediakan sarana dan prasarana kerja untuk mengoptimalkan tugas keuangan di lembaga Anda. Menariknya lagi dari Sociomile ialah fitur-fitur unggulannya yang sengaja dirancang untuk meningkatkan efisiensi layanan, memastikan komunikasi yang lebih terintegrasi, dan mendukung pertumbuhan bisnis keuangan Anda secara maksimal. Yuk, gunakan Sociomile sekarang juga!